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区金融办打非宣传展板内容

来源:区金融办 编辑:单建华 2017-11-15 11:38:44
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  一、非法集资的定义和主要特征

  指违反国家金融管理法律法规,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

  二、非法集资的主要特征

  1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

  2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

  3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

  4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

  三、非法集资的主要表现形式

  1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

  2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

  3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。

  4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

  5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

  6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

  7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

  8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

  9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。

  10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。

  11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

  12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

  13.以高利诱惑投资养老公寓、养生度假等形式进行非法集资;

  14.以“教育储备金”等形式进行非法集资;

  15.以开展P2P网络借贷业务(理财-资金池模式、以不合格借款人在平台上发布虚假借款信息、典型的庞氏骗局)等形式进行非法集资。

  四、非法集资的社会危害

  1.非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。

  2.非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。扰乱了社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵,以骗取资金为目的,破坏了金融秩序,影响金融市场的健康发展,极易引发社会风险。

  3.非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,极易引发群体事件,严重影响社会稳定。

  4.非法集资损害了政府的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境?;?rdquo;等为名,行违法犯罪之实,既影响了国家政策的贯彻执行,又严重损害了政府的声誉和形象。

  由于非法集资是违法行为,一旦有了损失,需要当事人自己承担,因此,希望社会公众一定不要参与非法集资活动。

来源:区金融办

编辑:单建华

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